公認会計士・税理士として会計事務所を経営する個人事業主の私が、夫婦で保険・iDeCo・小規模企業共済に年間約685万円を将来の備えに回している理由。働けなくなるリスク、3人の子ども、公的年金だけに頼らない老後設計、株・不動産・債券への投資まで、実際の数字と考え方を紹介します。

2026年8月に夫婦で新NISAの積立設定を開始。初回買付は9月10日、月60万円をオルカン35万円・S&P500 20万円・日本高配当5万円に積み立てます。成長投資枠とつみたて投資枠の違い、毎月積立を選んだ理由、2031年中に夫婦3,600万円を目指す計画を実額で公開します。

株式投資で損失を経験した筆者が、確定申告で不動産所得を得る人を見たことをきっかけに、楽待で利回り10％の600万円物件を購入するまでを振り返ります。

私は2022年12月、法人の余剰資金を使って海外銀行が発行するAT1債を2銘柄購入しました。購入したのはBarclays PLCとSociété Généraleで、額面はそれぞれ20万ドル、合計40万ドルです。 円換算した取得額は51,309,100円。Barclaysのクーポンは8％、Société G...

メタディスクリプション：ソニー生命の変額保険を妻33歳・長男0歳で同時に契約し10年払込。妻246.7万円→265.1万円、長男181.4万円→186.1万円。実際の解約返戻金、払込保険料との差、運用実績7％台との違いを公開します。

SBI証券を15年以上、三菱UFJモルガン・スタンレー証券を約3年、いちよし証券を約2年利用。ネット証券と対面証券を実際に両方使って分かったメリット・デメリット、手数料、商品提案、売り時相談の違いと、私の使い分けを紹介します。

公認会計士・税理士として会計事務所を経営する個人事業主の私が、夫婦で保険・iDeCo・小規模企業共済に年間約685万円を将来の備えに回している理由。働けなくなるリスク、3人の子ども、公的年金だけに頼らない老後設計、株・不動産・債券への投資まで、実際の数字と考え方を紹介します。

SBI証券を15年以上利用している筆者が、実際に感じるメリット・デメリットを紹介。マネックス証券や対面証券も使った経験から、SBI証券が向いている人・向かない人をまとめます。

株式投資で一度は累計＋338万円まで回復したものの、テーマ株を追いかけて再び損失。累計元本3,000万円、2025年末で約786万円マイナスになった実体験を公開します。

株で約800万円損した後も投資を続けています。2026年8月時点でSBI証券は3,000万円→約2,241万円、いちよし証券の投資信託は約2,188万円→約3,251万円。高配当株、SNSで買った株、対面型証券会社を使った感想まで実額で公開します。

不動産投資は現金一括とローン、どっちがいい？6物件を購入し、最初の2件は現金、3件目以降はローンを使った筆者が、手元流動性・レバレッジ・金利負担を実体験から比較します。